Version: EN 在物价飞涨的时期，只有投资收入才可以跑赢通胀？ 你可能会问，如果我只做着每个月薪资只有2到3千的工作，那是不是永远存不了钱？ 相信有实行7:3薪资管理法 的人，已经开始在储蓄的路上了。 如果你已经存到一笔可观的金额，就是时候用这笔钱来进行 投资 ，让它们为你创造被动收入。 来看看大马有哪些值得考虑的投资类型吧！ 阅读内容： 投资1：定期存款 投资2：ASNB 投资3：黄金 投资4：虚拟货币 投资5：房地产 投资6：交易所交易基金（ETF） 投资1：定期存款 定期存款可以说是大家最熟悉的懒人理财术之一，也是最省心的中长期投资。 这是一种零风险的投资工具，其最大优势在于安全性高，并且有固定的利息收益和连续收益。 此外，它的的投资方法也很简单，你只要把钱存在银行，在指定的时间内都不取出来，期满之后就能获得利息 。 你还可以选择定存到期后自动更新，银行就会自动把你利息收益加进原有的本金，再用更高的存款金额进行投资。 投资2：ASNB ASNB信托基金 是马来西亚国民投资机构（PNB）旗下的基金，是除了fixed deposit以外深受投资求稳者的青睐。 ASNB信托基金的好处在于能够给你更高的回酬利息，可达4%-6%。 此外，ASNB信托基金可以快速获得提款，固定价格基金的股息收益更是免税的。 如果你正在寻找稳定、低风险，但又能够带来比定期存款更可观回酬的 投资 ，ASNB信托基金会是一个不错的选择。 投资3：黄金 黄金能够有效对抗通货膨胀，因此被投资者视为避险资产。 黄金投资可分为实体黄金（包括金条、金币和金饰）和由银行提供的纸黄金。 由于实体黄金的购买成本高、储存也有一定的难度，因此纸黄金是相对来说更简单的投资选择。 你只需要在银行开设“黄金投资”户口，按照银行报价买卖虚拟黄金，通过国际金价的走势来赚取黄金价格的差价。…

“现在房子这么贵，以我现在的薪水，怎么敢下手买房？” “不要说买房，那10%头期都要花好几年才能存到！” 如果你有以上的烦恼，那现在告诉你，你想太多了！ 只要你的月薪至少有RM2,000，那么你就有能力买房！ 怎么买？下面就来计算给你看，不同数额的月薪，能够负担多少钱的房子（以90%房贷、4.8%利率为例）。 阅读内容： 1. 月薪RM2,000 2. 月薪RM3,000 3. 月薪RM3,500 4. 月薪RM5,000 5. 月薪RM6,000 6. 月薪RM7,500 7. 月薪RM8,500 1. 月薪RM2,000 如果你的月薪是RM2,000，其实你有能力购买RM100,000的房子。你需要准备RM19,150作为房子头期总额，这其中也包括律师费和印花税。月供RM443。 2. 月薪RM3,000 假设你的月薪是RM3,000，那你是有能力购买RM200,000的房子。当然，房价贵了，头期也需要准备多一些，头期总额为RM33,500，而月供为RM886。 3. 月薪RM3,500 来到月薪RM3,500，你就更有能力买稍微贵一点的房子。你可以以最高RM300,000的房子为目标，而所需的头期总额为RM48,050，月供RM1,328。 4. 月薪RM5,000 如果你的月薪是RM5,000，那么你的房子选择就会更多，也有能力购买价值最高RM400,000的房子，也需要准备RM62,600的头期总额。 因为你的律师费和印花税，都会比上述的房子更高。月供方面，一个月需要RM1,771。 5. 月薪RM6,000 月薪RM6,000的你，可以以价值RM500,000的房子为目标。头期总额方面，10%房子头期、律师费和印花税，三者相加共需要准备RM77,150，而月供则需要RM2,214。 6. 月薪RM7,500 …