就如以上提到的，只要达到一定数额年收入的工作者，就需要缴税。<\/p>\n\n\n\n

自2015年开始，只要你在马来西亚工作，在扣除公积金（EPF后），年收入达到RM34,000就需要纳税。<\/strong><\/p>\n\n\n\n

当然，不同的收入范围，课税的比率也不同，以下就为你附上当局的对各收入范围的税率征收率<\/strong>：<\/p>\n\n\n\n

\n
应课税收入（RM）<\/strong><\/th> 计算方式（RM）<\/strong><\/th> 比率（%）<\/strong><\/th> 税务（RM）<\/strong><\/th><\/tr><\/thead>
0 – 5,000<\/td> 首5,000<\/td> 0<\/td> 0<\/td><\/tr>
5,001 – 20,000<\/td> 首 5,000
接下来的 15,000<\/td> 1<\/td> 0
150<\/td><\/tr>
20,001 – 35,000<\/td> 首 20,000
接下来的 15,000<\/td> 3<\/td> 150
450<\/td><\/tr>
35,001 – 50,000<\/td> 首 35,000
接下来的 15,000<\/td> 6<\/td> 600
900<\/td><\/tr>
50,001 – 70,000<\/td> 首 50,000
接下来的 20,000<\/td> 11<\/td> 1,500
2,200<\/td><\/tr>
70,001 – 100,000<\/td> 首 70,000
接下来的 30,000<\/td> 19<\/td> 3,700
5,700<\/td><\/tr>
100,001 – 400,000<\/td> 首 100,000
接下来的 300,000<\/td> 25<\/td> 9,400
75,000<\/td><\/tr>
400,001 – 600,000<\/td> 首 400,000
接下来的 200,000<\/td> 26<\/td> 84,400
52,000<\/td><\/tr>
600,001 – 2,000,000<\/td> 首 600,000
接下来的 1,400,000<\/td> 28<\/td> 136,400
392,000<\/td><\/tr>
2,000,000以上<\/td> 首 2,000,000
超过2,000,000<\/td> 30<\/td> 528,400
……<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n
不太明白有关当局是如何征收税率的？<\/p>\n\n\n\n
别担心，内陆税收局的电子报税官网将有系统自动帮你计算缴税的数额，你只需要在电子表格中输入相关数额即可。<\/p>\n\n\n\n
<\/a>3. 我要怎么报税？<\/h2>\n\n\n\n
如果你是“首报族”，之前没有报过税，那么需要先到临近的税务局分行申请<\/strong>，并获取以下两个号码<\/strong>来注册报税账号：<\/p>\n\n\n\n
\n
个人所得税号码（Nombor Rujukan Cukai）：SGXXXXX<\/li>\n\n\n\n
e-Filing PIN 号码（Nombor PIN e-Filing）：第一次登陆税收局官网账号需要这组号码<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
当然，你也可以通过内陆税收局的MyTax官网<\/mark><\/a>获取个人所得税号码和e-Filing PIN 号码<\/strong>：<\/p>\n\n\n\n
1. 点击ezHasil Services<\/p>\n\n\n\n
2. 选择e-Daftar<\/p>\n\n\n
\n
$\"\"$ <\/figure>\n<\/div>\n\n\n
3. 纳税人（Taxpayer）类型选择Individual<\/strong><\/p>\n\n\n\n
4. 输入身份证号码、电子邮件、手机号码和安全短语（Security Phrase）<\/p>\n\n\n
\n
$\"报税2024\"$ <\/figure>\n<\/div>\n\n\n
5. 当你点击“Search”<\/strong>后，系统将显示“Sijil Digital tidak wujud”<\/strong><\/p>\n\n\n\n
6. 选择e-CP55D<\/strong>，在出现“apply for income tax number”<\/strong>后，选择“Yes”<\/strong><\/p>\n\n\n
\n
$\"\"$
照片取自精典集团脸书专页<\/mark><\/a><\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n
7. 填写电子邮件、上传身份证前后副本等，选择“Hantar”<\/p>\n\n\n
\n
$\"\"$
照片取自精典集团脸书专页<\/mark><\/a><\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n
8. 检查是否收到邮件（告诉你PIN号码正在处理中）<\/strong><\/p>\n\n\n
\n
$\"\"$
照片取自精典集团脸书专页<\/mark><\/a><\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n
9. 如果申请成功，你将会收到另一封邮件（通知PIN号码申请成功）<\/strong><\/p>\n\n\n\n
10. 点击邮件中的激活链接（Activation Link）<\/strong>，输入身份证号码<\/strong>即可<\/p>\n\n\n
\n
$\"\"$
照片取自精典集团脸书专页<\/mark><\/a><\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n
4. 4步完成报税<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
完成报税账号登记后，接下来就可以开始报税了！<\/p>\n\n\n\n
要注意的是，内陆税收局每年都会在3月开放给所有人申报税务，大家一定要在以下截止日期前完成报税：<\/p>\n\n\n\n
\n
受雇人士：4<\/strong>月<\/strong>30<\/strong>日前<\/strong><\/li>\n\n\n\n
生意人、自雇人士：6<\/strong>月<\/strong>30<\/strong>日前<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
以下就是报税的4<\/strong>个主要步骤<\/strong>，无论你是不是首报族，都来重温报税的步骤，到时候报税就不会手忙脚乱了！<\/p>\n\n\n\n
报税第1步：登录<\/mark><\/strong><\/h3>\n\n\n
\n
$\"报税2024\"$ <\/figure>\n<\/div>\n\n\n
登记账号后，现在就可以登录账号报税了！<\/p>\n\n\n\n
在MyTax官网首页<\/strong>，你会看到右边有个登入表格，只要选择“身份证号码”<\/strong>，并填写你的身份证号码和密码就可以登录了。<\/p>\n\n\n\n
报税第2步：点击2025年申报表报税<\/mark><\/span><\/h3>\n\n\n\n
登录成功后，<\/span>首先你会看到自己的名字、所得税号码，而下面则分成两个部分，左边的是你以往报税的记录，右边则是“2025年的个人所得税申报表”<\/strong>。<\/p>\n\n\n\n
你只要点击蓝色的”点击这里报税和提交表格“<\/strong>的链接，就能开始报税啦！<\/p>\n\n\n
\n
$\"2026年报税4步骤：马来西亚打工族报税完整指南！\"$ <\/figure>\n<\/div>\n\n\n
报税第3步：填写所有资料<\/mark><\/span><\/h3>\n\n\n\n
接下来，你会看到表格中有不同的部分，而打工族的报税表是Borang e-BE<\/strong>。<\/span><\/p>\n\n\n\n
在Borang e-BE中，我们要填写：<\/span><\/p>\n\n\n\n
\n
个人资料 (Maklumat Individu),<\/span><\/li>\n\n\n\n
收入 (Pendapatan Berkanun)<\/span><\/li>\n\n\n\n
扣税减免 (Pelepasan Cukai\/ Tolakan Cukai)<\/span><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
*小提醒：扣税减免的所有单据，都必须保存起来，以备以后当局需要检查。<\/span><\/em><\/p>\n\n\n\n
电子报税最方便的是，系统会自动协助你计算可课税收入，再进行扣税减免的计算，最后得出你的应缴税务数额！<\/span><\/p>\n\n\n\n
这下，再也不用拿着计算机按按按按，然后还要担心自己算错了！<\/span><\/p>\n\n\n\n
*若是扣税减免后不达到缴税标准，系统在须缴付费用方面会显示0。<\/span><\/em><\/span><\/p>\n\n\n
\n
$\"报税2023\"$
1. 首先确认自己的个人资讯。<\/span><\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n
\n
$\"报税2023\"$
2. 然后确认自己的报税资讯，记得确定银行资讯正确，以便退税（如有）能顺利收到哟~<\/span><\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n
\n
$\"报税2023\"$
3. 这部分就是填写你的收入啦！根据公司的EA form填写正确的资料。如有兼职或收租，也要列明哟~<\/span><\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n
\n
$\"报税2023\"$
4. 这里就是填写可扣税项目啦！把可扣税的项目列明，系统会自动帮你计算需缴付的税款，超级方便！<\/span><\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n
\n
$\"报税2023\"$
5. 最后确认你的所有资料正确，在这个页面，你会看见你的收入、可扣税项目和最终需要（或不需要）缴付的税款。<\/span><\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n
报税第4步：提交<\/mark><\/span><\/h3>\n\n\n\n
填写并确认资料无误后，就可以点击总结 (Rumusan) 里头的 “Teruskan” ，再点击 “Tandatangan & Hantar” 就会出现 “Pengesahan Penerimaan” 的页面，就算成功报税了！<\/span><\/p>\n\n\n
\n
$\"报税2023\"$
最后签名前，可以点击“cetak draf”将文件下载保存。<\/span><\/figcaption><\/figure>\n<\/div>\n\n\n
<\/a>5. 我可以扣税吗？<\/h2>\n\n\n\n
虽然年收入达到一定数额时需要缴税，但纳税人可以透过扣税，来省下纳税钱<\/strong>！<\/p>\n\n\n\n
内陆税收局每年都会提供税务减免项目<\/span><\/strong><\/a>，<\/span>从个人教育、医疗、生活到父母的医疗，再到子女的教育都可以扣税。 <\/p>\n\n\n\n
因此，纳税人一定要把单据收藏好，第二年报税时记得填在扣税项目中，真的能帮你省下一笔不小的纳税金额呢！ <\/p>\n\n\n\n
我去年就因为这些税务减免项目，原本是要纳税的，最后不但不用缴税，甚至还被告知纳税纳多RM68，能申请返还纳税钱！ <\/p>\n\n\n\n
<\/a>6. 外国人也要报税！<\/h2>\n\n\n\n
千万别以为报税只限大马人！外国人只要一年内在马来西亚居留工作超过182天<\/strong>，就必须向内陆税收局报税和缴税。<\/p>\n\n\n\n
根据1967年所得税法令，只有在大马工作所领取的收入需要报税，至于在国外工作的收入则无需报税。<\/p>\n\n\n\n
以下提供两个实际例子<\/strong>，能让大家更容易明白：<\/p>\n\n\n\n
例子1：我有一位印尼籍同事在这里工作多年，因为是在大马领工资，所以这位同事每年都和我们一样，需要向内陆税收局报税。<\/td><\/tr>
例子2：我有好几位朋友都在新加坡工作，收入来源来自新加坡，而她们每年都向新加坡政府报税，因此她们不需要再向大马内陆税收局报税。<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n
更多细节：<\/strong><\/p>\n\n\n\n
\n
假如纳税人受聘海外公司，不在大马进行工作，只提供海外服务，那么纳税人的收入将归纳为海外收入，无需在大马报税和纳税。<\/li>\n\n\n\n
但是，如果纳税人是在大马通过电话或网络为海外公司服务，则表示其收入源自大马，必须报税和纳税。<\/li>\n\n\n\n
大马公民若把海外赚取的钱用在大马置业收租，就必须缴税。<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n
7. 报税是最好的借贷保障！<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
很多人都害怕报税，担心需要缴税，但是想要借贷更便捷，那就一定要每年报税！<\/strong><\/p>\n\n\n\n
无论你是买车或买房，当你向银行申请任何贷款<\/strong>时，银行肯定会索取收入证明，而你的报税证明就是最好的“武器”了。<\/p>\n\n\n\n
因为个人所得税所呈报的记录，都是最好的财务收入证明<\/strong>，银行也能对你的财务情况一目了然。<\/p>\n\n\n\n
因此，当你向银行是申请贷款买房，如果你每年都有报税<\/strong>，贷款的批准率也可能会提高<\/strong>。<\/p>\n\n\n
\n
$\"\"$ <\/figure>\n<\/div>\n\n\n
常见问题（FAQ）<\/mark><\/h2>\n\n\n\n
\n
1. 多少钱才会中income tax？<\/p><\/div>

\n
虽然每个人都有责任向国家汇报自己的收入，但并不是每个人都需要缴税，只有个人年收入在扣除公积金（EPF）后达到RM34,000以上<\/strong>，才会被征税，而所征收的税率也会视你的年收入范围，税率将从1%至30%不等。<\/strong><\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n
2. 怎样才会中income tax？<\/p><\/div>

\n
在马来西亚，只要你有收入就有责任申报个人所得税<\/strong>（income tax），但如果符合一些条件的人则务必注册并申报个人所得税<\/strong>，包括单身且年收入超过RM34,000（在扣除EPF后）、已婚但配偶没有工作，年收入超过RM46,000（在扣除EPF后）、正经营自己的业务、员工每月被扣缴月度税款（PCB）、拥有应税收入，以及购买或出售房产。<\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n
3. 年收入低过多少不用报税？<\/p><\/div>

\n
无论你的收入多少，都需要报税，而根据《1967年所得税法令》（Income Tax Act 1967），只要在马来西亚境内赚取收入<\/strong>并居住超过182天<\/strong>的大马人和外国人，各行各业人士皆需要报税。<\/strong><\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n
4. 怎样才能扣税？ <\/p><\/div>

\n
马来西亚内陆税收局每年都会推出各种税务减免项目<\/strong>，其中涵盖教育、医疗、日常生活开销、父母医疗以及子女教育等。只要符合条件，这些支出都可以用来扣税。所以，记得把相关收据好好保存<\/strong>，在隔年报税时填入扣税项目<\/strong>，就能减少需要缴交的税款。 <\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n
5. 为什么要报税？ <\/p><\/div>

\n
无论收入是否达到需要缴税的门槛，都鼓励工作者主动向马来西亚内陆税收局报税<\/strong>。按规定报税不仅可以避免日后被罚款，也能通过申报合法的扣税项目，减少应缴税额<\/strong>，同时对将来申请贷款、签证等都会有帮助。 <\/p>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n
6. 在马来西亚，忘记报税会被罚款多少？ <\/p><\/div>

\n
依据 《1967 年所得税法令》（第 112(3) 条与第 103(3) 条）<\/strong>以及内陆税收局的官方公告，如果忘记报税，可能会面对以下后果： <\/p>\n\n\n\n
a. 迟交或未呈交报税表<\/strong>：可被罚款RM200至RM20,000<\/strong>，严重情况下还可能被采取法律行动。 <\/p>\n\n\n\n
b. 有税需缴但未按时缴清<\/strong>：通常会被加征10%罚款<\/strong>；若继续拖延，可能再加额外 5%<\/strong>。 <\/p>\n\n\n\n
简单来说，越早补报，罚款通常越轻，处理也更简单。 <\/p>\n<\/div><\/div>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n
\n\n\n\n
IQI作为房产科技公司，善用科技的辅助帮助旗下房地产中介不断增长、提高业务，从而让他们随时随地都能掌握最新资讯！<\/span><\/mark><\/strong><\/p>\n\n\n\n
你还在等什么？赶快加入IQI成为房地产中介吧！<\/mark><\/span><\/strong><\/p>\n\n\n\n\t
\n\t\t\n \n\t\t\n\t\t\n\n \n
\n Full Name:<\/label>
\n \n <\/div>\n\n\t\t
\n Location:<\/label>
\n \n\t\t\t<\/div>\n\n\t\t\t
\n\t\t\t\tPhone Number:<\/label>
\n\t\t\t\t
\n\t\t\t\t\t+60<\/span>\n\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t\t\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t<\/div>\n \t<\/div>\n\n\t\t
\n\t\t\t I give my consent to share my information to submit this form. For more details on our data practices, please refer to our Privacy Policy.<\/a><\/label>
\n\t\t\t\n\t\t\t I want the latest property updates, marketing emails, and newsletters from IQI Global by subscribing to IQI Global mailing list<\/label>
\n\t\t<\/div>\n\n
\n